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È necessario essere consapevoli di tutti i rischi associati alla negoziazione sui margini. FXCM fornisce consigli generali che non tiene in considerazione i vostri obiettivi, la situazione finanziaria o esigenze. Il contenuto di questo sito non deve essere interpretato come un consiglio personale. FXCM raccomanda di chiedere il parere di un consulente finanziario indipendente. Clicca qui per leggere avvertimento del rischio completa. FXCM è un Futures Commission Merchant registrato e rivenditore al dettaglio dei cambi con la Commodity Futures Trading Commission ed è membro della National Futures Association. NFA 0308179 Forex Capital Markets, LLC (FXCM LLC) è una controllata che opera all'interno del gruppo FXCM di società (collettivamente, il Gruppo FXCM). Tutti i riferimenti su questo sito per FXCM si riferiscono al Gruppo FXCM. Si prega di notare le informazioni su questo sito internet è destinato solo per i clienti al dettaglio, e certe rappresentazioni di seguito potrebbero non essere applicabili ai partecipanti Contratto ammissibili (cioè clienti istituzionali) come definito nel Exchange Act sect1 Commodity (a) (12). copia copyright 2017 Forex Capital Markets. Tutti i diritti riservati. 55 Water St. 50th Floor, New York, NY 10041 USAInstitutes per Forex Trading a Hyderabad Dove a Hyderabad Quello che basta comporre verificata Proprio DialJD mezzi verificato, le informazioni relative a nome, indirizzo, recapiti degli stabilimenti aziendali sono state verificate come esistente al momento della registrazione qualsiasi inserzionista con Just dial. Questa verifica si basa esclusivamente sui documenti forniti da un inserzionisti o secondo i dati contenuti nel Modulo di Registrazione dei clienti. Si consiglia vivamente ai nostri Userscallers di esercitare la loro discrezione dovuta diligenza su tutti gli aspetti rilevanti prima di avvalendosi eventuali ProdottiServizi. Si prega di notare che basta comporre non implicitamente o esplicitamente approvare prodotti o servizi forniti da provider advertisersservice. Per maggiori dettagli si rimanda a termini e condizioni. Ottenere informazioni da parte SMSEmail Inserire i dettagli di seguito e clicca su INVIA Nome mobile 91 (solo l'India Numbers. SMS a Mobile è gratuito) Email Invia basta comporre solito, ma il vostro operatore di telefonia mobile potrebbe pagare per i messaggi SMS. Le informazioni raccolte saranno utilizzate esclusivamente per inviare un messaggio di una volta a vostro nome. 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HSBC Securities (Canada) Inc. è un membro del Regulatory Organization Industry Investment del Canada e Fondo canadese Investor Protection. A proposito di Dalbar Inc .: Come il premier mondi servizi finanziari strategia e le operazioni di società di ricerca, Dalbar Inc. aiuta le imprese leader a sviluppare, costruire e operare forti le imprese che offrono una crescita sostenuta valore per gli azionisti. DALBARs tecniche di progettazione di business proprietarie, in combinazione con la sua conoscenza del settore specializzato e competenze di ricerca comportamentale, consentirà alle aziende di anticipare i cambiamenti nelle priorità dei clienti e l'ambiente competitivo, e quindi progettare le loro attività e migliorare le operazioni di cogliere le opportunità create da tali modifiche. La società serve clienti nelle Americhe e in Europa. 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Per scegliere di cookie utilizzati in questo sito clicca Regole hereAccount Termini e Condizioni Come intestatario con HSBC, hai possibilità di beneficiare di un ampio numero di servizi, ciascuno progettato per utilizzare il conto più facile. Con una gamma di operazioni e molte caratteristiche speciali per godere, troverete bancario HSBC una piacevole esperienza. Si prega di leggere per saperne di più su come è possibile massimizzare i vantaggi di tenere un conto con HSBC. Conti correnti Aprire un conto I conti correnti possono essere aperti da parte di individui, unici preoccupazioni Proprietorship, aziende associate, privati, società per azioni, associazioni, club, società, trust o altre istituzioni, dopo essere stato introdotto in maniera soddisfacente per la Banca. Il conto può essere aperto singolarmente o congiuntamente, con una o più persone di quanto consentito dalle linee guida regolamentari. Un conto congiunto può essere utilizzato congiuntamente o disgiuntamente, come concordato con la Banca. La disposizione deciso terrà anche per i sopravvissuti. I correntisti possono anche autorizzare una persona ad operare un account sul suo, per loro conto, fornendo una procura a lui lei. In linea con i requisiti RBI, fototessere di tutti i correntisti autorizzati firmatari dovranno essere presentati alla Banca insieme ad altra documentazione per l'apertura di un nuovo account (come definito nel Modulo di apertura conto). 1. Prelievo di contanti devono essere eseguite solo sugli scali di controllo stampati forniti dalla Banca e o tramite sportelli automatici (ATM). La Banca si riserva il diritto di applicare la tassa di servizio sulla base del numero di transazioni effettuate nel corso del mese come da tariffa. L'account non deve essere scoperto e non deve essere disegnato controlli contro i fondi a tempo debito di realizzazione salvo accordi particolari sono stati fatti con la Banca. 2. È possibile effettuare prelievi dal proprio conto corrente presso il nostro sportello durante le ore lavorative del nostro ramo. 3. Prima di un ritiro, è necessario fornire la prova soddisfacente della propria identità, se richiesto da noi, e la prova della vostra autorità. 4. Pagamento a terze parti: Il pagamento da noi per una persona produrre prove soddisfacenti della sua identità e, se richiesto da noi, un modulo di recesso che sembra essere firmato o tagliato da voi o secondo la vostra autorizzazione ha lo stesso effetto come se fatta a voi personalmente. Facendo il pagamento, noi scarichiamo tutte le nostre responsabilità a voi o qualsiasi altra persona rispetto alla somma versata. Interessi passivi sui saldi di credito in conto corrente sono regolati dalle direttive dei tassi di interesse della RBI e attualmente nessun interesse è dovuta sui saldi di credito in conto corrente. I depositi in conto non attraggono alcun interesse. I clienti potranno rimborsare alla Banca su richiesta e la quantità di scoperti di conto corrente che la Banca può concedere di tanto in tanto nel conto unitamente agli interessi maturati. Questo non deve essere interpretato come un accordo, sia espressa o implicita, che la Banca è tenuta a concedere credito in conto corrente di sorta. Per i conti scoperti, l'interesse è addebitato a tassi di interesse in vigore alla circolazione quotidiana nei conti. In assenza di tutte le disposizioni speciali, la Banca non è tenuta a rispettare tutti gli assegni emessi dai correntisti, se così facendo il conto diventerebbe scoperto e in queste circostanze la Banca si riserva il diritto di addebitare il conto con la carica per ogni restituita controllo . HSBC Conto di risparmio un conto di risparmio forse aperto da una o più persone abilitate dalla Banca. Conti di risparmio può essere aperto solo da senza scopo di lucro Famiglie trust indù indivisi oltre individui. Un conto congiunto può essere utilizzato congiuntamente o disgiuntamente, come concordato con la Banca. La disposizione deciso terrà anche per i sopravvissuti. Il titolare del conto (s) può anche autorizzare congiuntamente una persona ad operare un account sul suo conto loro, fornendo una procura sul conto. In linea con i requisiti RBI, fototessere di tutti i correntisti dovranno essere presentati alla Banca insieme ad altra documentazione per l'apertura di un nuovo account. 1. Prelievo di contanti devono essere effettuate solo sulle forme di controllo stampati forniti dalla Banca o tramite bancomat. La Banca si riserva il diritto di applicare le spese di servizio specificati come stabilito nella tariffa stampata. L'account non deve essere scoperto e non deve essere disegnato controlli contro i fondi in corso di realizzazione. 2. Qualora un conto di risparmio è chiuso nel corso di un periodo di interesse sia da voi o da noi, per qualsiasi motivo, l'interesse è dovuta solo fino all'ultimo giorno di calendario prima della chiusura. 3. Si può effettuare prelievi dal vostro conto di risparmio presso il nostro sportello durante le ore lavorative del nostro ramo. 4. Prima di un ritiro, è necessario fornire la prova soddisfacente della propria identità, se richiesto da noi, e la prova della vostra autorità. 5. Pagamento a terze parti: Il pagamento da noi per una persona produrre prove soddisfacenti della sua identità e, se richiesto da noi, un modulo di recesso che sembra essere firmato o tagliato da voi o secondo la vostra autorizzazione ha lo stesso effetto come se fatta a voi personalmente. Facendo il pagamento, noi scarichiamo tutte le nostre responsabilità a voi o qualsiasi altra persona rispetto alla somma versata. Con effetto dal 1 ° aprile del 2010, l'interesse sui conti di risparmio bancari sarà calcolato sulla base del prodotto al giorno. L'interesse sarà accreditato sul tuo conto su base trimestrale come da RBI Maestro Direzione su interessi sui depositi in data 3 marzo 2016, con effetto a partire dal 01 Luglio 2016. I clienti sono obbligati a rimborsare il capitale e gli interessi sui loro conti scoperto che la banca può loro concedere di tanto in moltissimo. È non devono essere interpretate come un accordo, sia espressa o implicita, che la Banca è tenuta a concedere credito in conto corrente di sorta. In assenza di tutte le disposizioni speciali, la Banca non è tenuta a rispettare tutti gli assegni emessi dal titolare del conto (s), se così facendo il conto diventerebbe scoperto e in queste circostanze la Banca si riserva il diritto di addebitare il conto con la carica per ogni controllo restituito. Corrente e conto di risparmio Il deposito minimo iniziale per aprire un conto è come per la nostra tariffa livello di proposta corrente. saldo medio minimo come per la nostra tariffa corrente deve sempre essere mantenuta, in mancanza della quale il costo del servizio sarà applicata come indicato nel rispettivo tariffario livello di proposizione. La Banca si riserva il diritto di chiudere in qualsiasi momento qualsiasi account in cui il saldo minimo non viene mantenuta con un 30 giorni di preavviso al titolare del conto (s). Gli assegni, warrants dividendi e altri strumenti in nome di intestatario saranno raccolti, ma quelli a favore di beneficiari diversi dai correntisti non saranno accettati per la raccolta. Chiusura dei conti chiusura del conto Variazione dei termini - 1. Quando un account viene chiuso sia per i costituenti o dalla Banca, i componenti sono tenuti a restituire la carta di debito Bancomat e tutti i controlli non utilizzati alla Banca. Anche la chiusura del conto richiede firme di tutti i correntisti. 2. Una carica come per la nostra tariffa corrente saranno recuperati dal titolare di un conto, prima della scadenza del numero specificato di mesi dalla data di apertura del conto. 3. delibera consiliare è necessario per essere sottoposto a chiusura di un account aziendale. 4. In caso di frequenti check restituisce la Banca si riserva il diritto di chiudere il conto con 30 giorni di preavviso per i titolari dei conti. 5. Tutti i partner sono tenuti a firmare per la chiusura di un conto di partenariato. Fondi ATM trasferimento - 1. Il cliente può autorizzare la Banca a trasferire fondi dal suo conto ai beneficiari di terze parti, come specificato durante il funzionamento dello sportello automatico, nel rispetto delle politiche di banche. La Banca può, a sua discrezione, ritirare temporaneamente o terminare l'impianto di trasferimento di fondi ATM con la dovuta intimazione al cliente. La Banca si riserva il diritto di modificare il limite massimo per giorno per il trasferimento di fondi attraverso il bancomat con la dovuta intimazione al cliente. 2. Abbiamo il diritto di sospendere o interrompere in tutto o in parte dei Servizi, l'uso di uno o più account se siamo del parere che uno qualsiasi dei seguenti eventi si verifica o continua, con effetto immediato, dandone comunicazione a voi in qualsiasi momento (tranne che nessun preavviso deve essere dato nel caso descritto nel paragrafo (f)): a) si riesce a pagare qualsiasi importo dovuto e pagabile da voi o eseguire altri obblighi in relazione ai servizi, l'account, o se si violazione qualsiasi delle disposizioni di questi Termini e Condizioni o il regolamento applicabile b) una istanza di fallimento, liquidazione o di qualunque procedure analoghe è archiviato contro di te c) un ordine legale o richiesta è vincolante per l'account, qualsiasi account o qualsiasi altro conto o beni mantenuti o depositati da voi con noi d) non vi è alcuna controversia o di una controversia tra l'utente in relazione ai Servizi, l'account o l'account (in cui qualsiasi Servizio, qualsiasi account è fornito di due o più persone) e) la conto viene terminato per qualsiasi motivo o f) ogni altro evento (comprese tutte le normative applicabili), che, a nostro avviso, rende la sospensione o la cessazione dei servizi, qualsiasi account necessario od opportuno. 3. Abbiamo il diritto di variare le presenti Condizioni (comprese le spese e oneri) e tutti gli altri termini e condizioni che regolano i Servizi, Caratteristiche, Tiers, o qualsiasi account di volta in volta di preavviso a titolo di esposizione presso la nostra sede o il nostro sito web o in qualsiasi modo che ritengono opportuno. Si sarà vincolato da una variazione, se non riceviamo comunicazione da voi di chiudere il conto con effetto prima della data in cui tale variazione ha effetto. 4. Se tutti o parte dei Servizi, o qualsiasi account è sospeso o terminato per qualsiasi motivo sia da voi o da noi, mentre si è tenuto a restituire alla Banca, la carta bancomat carddebit emesso sul conto, così come tutti i controlli non utilizzati, abbiamo il diritto di fare una delle seguenti: - a) annullare qualsiasi istruzione che non abbiamo eseguito al momento della sospensione o cessazione b) completare una transazione che abbiamo effettuato sul tuo conto prima sospensione o la chiusura c) esercitare qualsiasi dei nostri diritti di cui partì 5. qualsiasi richiesta di cessazione di un conto da parte del cliente è tenuto a essere firmato da tutti i correntisti comuni. Nel caso di un conto di una ditta di partenariato, la richiesta di chiusura è tenuto a essere firmato da tutti i partner e, in caso di una persona giuridica, tale richiesta è necessario essere accompagnati da una risoluzione adeguata approvata dal boardcommittee appropriata. 6. Anche dopo la sospensione o la chiusura di tutti o parte dei Servizi, o qualsiasi account, ti restano responsabili per l'esecuzione e scaricare qualsiasi dei vostri obblighi o responsabilità creati o maturati prima della sospensione o cessazione. HSBC fisso Deposito 1. Informazioni in relazione ai vari tipi di conti di deposito fisse, le valute in cui tali depositi possono essere mantenute, i possessi per i quali tali depositi possono essere mantenuti ecc sono pubblicati sul sito internet Banche e viene visualizzato anche con un preavviso ramo tavole e disponibili su richiesta presso le banche rami. Un conto di deposito fisso sarà aperto sotto un ID cliente al ricevimento di una debitamente compilato modulo di domanda da parte del cliente. Le istruzioni successive per il posizionamento di depositi fissi mediante addebito su un conto corrente di risparmio con le istruzioni di firma simili possono essere forniti presentando una lettera di nota le informazioni rilevanti. Tali depositi saranno posti sotto lo stesso ID cliente del conto corrente relativi risparmi se non diversamente specificato. Un deposito fisso può essere posta solo in tali valute e con tale deposito minimo iniziale per quanto riguarda una serie di possessi scadenza come determinato dalla Banca di volta in volta, e questo a sua volta è soggetto alle linee guida RBI. 2.Qualora la Banca riceve un'istruzione per posizionare un deposito fisso dalla clearance di un assegno depositato da parte del cliente, la banca valuterà la data del deposito fisso per la data in cui i fondi vengono ricevuti dalla Banca dopo la liquidazione dell'assegno 3. Il banca si riserva il diritto di variare il tasso di interesse offerto dal tempo to tempo alle banche discrezione come visualizzata in Banche Locali Andor pubblicato sul sito Andor Banche pubblicizzato sui media tutti i posizionamenti, rinnovi e ritiri di depositi fissi sono accettate soggetti a i giorni e le ore fissato dalla Banca di volta in volta. 4. Se si dà un'istruzione di rinnovare automaticamente un deposito di tempo, il nostro tasso di interesse in vigore alla data di scadenza sarà il tasso di interesse per il rinnovato termine 5. Si dovrebbe dare istruzioni (comprese eventuali istruzioni che modifica) per quanto riguarda lo smaltimento dei fondi alla scadenza un deposito fisso almeno un giorno lavorativo prima della sua data di scadenza. Si può dare quella di istruzioni per lettera, debitamente firmata da tutti titolare deposito fisso (s), o le istruzioni autenticati approfondite attraverso Internet Banking o Phonebanking se lo stesso è consentito secondo la modalità di funzionamento del conto o altro mezzo che possa essere accettato da noi . 6. Se non riceviamo istruzioni di smaltimento maturità in relazione al deposito fisso per la sua data di scadenza, il deposito fisso sarà automaticamente rinnovato alla scadenza per la stessa durata del deposito fisso con scadenza. Nel caso di depositi a termine cumulativi, l'interesse accumulato sarà aggiunto al capitale e rinnovato con il principale, soggetto alle norme esistenti in materia. 7. In caso di depositi vincolati cumulativi l'interesse è aggravato trimestrali al tasso prescritto e viene pagato per l'intestatario insieme alla preside alla fine del termine. 8. Qualora la data di scadenza di un deposito fisso cade in un giorno diverso da un giorno lavorativo in India, il deposito fisso è messo in pagamento il giorno lavorativo successivo. Su richiesta del cliente, la Banca può, a sua discrezione rimborsare un deposito fisso prima della data di scadenza soggetto a quanto segue: - i) In caso di correntisti comuni ritiro prematuro dei depositi richiede l'autorizzazione da parte di tutti correntisti. ii) depositi Rupee volta detenute in conti domestici - In caso di depositi cumulativi, l'interesse viene capitalizzato trimestrali e la base di calcolo degli interessi è 28-31.365. Per deposito a termine con il tenore inferiore a tre mesi o in cui il quartiere terminale è incompleta, l'interesse è calcolato in proporzione al numero effettivo di giorni calcolando l'anno a 365 giorni (365 giorni per gli anni bisestili).In caso di non cumulativa depositi, interessi viene pagato trimestrale o semestrale a scelta dal cliente. Questo è efficace per tutti i depositi a termine poste rinnovata a partire dal 20 gennaio 2009. 9. La Banca, su richiesta di un depositante, consentirebbe il ritiro di un deposito fisso prima di periodo di completamento della caparra concordata al momento della collocazione del deposito soggetto per penalità ritiro prematuro di deposito fisso come può essere di volta in volta. Gli interessi è versato uno per cento in meno rispetto al tasso in vigore alla data di collocamento della cauzione relativa alla quantità e il periodo per il quale il deposito è rimasto con la banca non al tasso contrattuale. Nessun interesse sarà pagato per i ritiri prematuri di deposito, che è rimasto con la Banca per meno del periodo minimo per il quale i depositi venivano accettati per il suddetto tipo di valuta e di deposito, come il giorno di posizionamento del deposito. Nel caso di depositi a termine in valuta estera, dove nessun interesse è dovuta a causa di recesso prima della caparra permanenza minima, la Banca può, a sua discrezione, imporre una penalità per coprire il costo di swap, come consentito dalla normativa esistenti. 10. L'unico titolare primo deposito sarà generalmente considerato come il beneficiario del deposito fisso e considerato come il beneficiario degli scopi della detrazione dall'imposta sul reddito a un certo fonte (TDS) dagli interessi su tale deposito. E 'essenziale per il primo titolare di conto congiunto per fornire dettagli PAN alla banca per evitare la detrazione dell'imposta a tassi più elevati. Nel caso in cui il primo titolare del conto non è il beneficiario effettivo unico beneficiario di tale interesse, allora tutti i titolari di un conto devono dare i rispettivi numeri di PAN e presentare una dichiarazione per iscritto dando dettagli di condivisione parte di tali interessi attivi. 11. a). TDS, quando dovuto e applicabili saranno detratti in conformità con le disposizioni della legge sull'imposta sul reddito del 1961 e le regole da esso derivanti, come in vigore. Tali TDS sono recuperati da ac deposito savingcurrentdemand (s). Si prega di indicare l'account da cui si desidera che il valore TDS da detrarre per tutti gli account esistenti. Si prega di fornire anche i dettagli del conto indicato, come e quando si renewplace depositi supplementari con HSBC India. Per i depositi cumulativi, in caso di mancata designazione di un account o la mancanza di fondi nel conto designato, o se si tiene conti di deposito termine solo cumulativi a HSBC India, la TDS (se del caso) verrebbe recuperato dal di interesse applicato è accumulato a pagamento sul deposito. Per i depositi ordinari NRO residenti, in assenza di un Ripristina da voi per la designazione del conto applicabile per il recupero di TDS o se il conto indicato è fuori di fondi, HSBC India recupererà TDS (se del caso) da un conto designato a ricevere Interim Gli interessi del deposito. Se si tiene solo gli account normali NRO residenti di deposito a termine presso HSBC India. HSBC India recupererà TDS (se del caso) dai intermedi ricavato proventi di interessi a scadenza (se precedente), o dai proventi di incasso (in caso di incasso pre-maturo) del deposito. Si prega di contattare la nostra filiale e presentare i documenti necessari nel caso in cui TDS inferiore si applica quanto previsto dai trattati fiscali competenti. Tali documenti devono essere presentati insieme al modulo di apertura conto e anche prima dell'inizio di ogni nuovo anno finanziario. HSBC India si riserva il diritto di respingere tali richieste, se i rispettivi termini non sono stati rispettati. Quindi, qualsiasi richiesta di rimborso di TDS, una volta rimesso al governo dell'India si trovano direttamente con il governo indiano e HSBC India non sarà responsabile in alcun modo. b) Le persone che desiderano avvalersi dell'esenzione da TDS devono presentare debitamente compilata in forma 15G15H a seconda dei casi con la banca. Tale esenzione da TDS avrà effetto dal mese successivo alla data di presentazione della forma 15G15H. Per ogni esercizio finanziario individuo avrebbe bisogno di presentare un nuovo 15G15H modulo. 12. Modulo 15 G HSBC Bank (la banca) assegnerà un numero di identificazione unico per ogni forma No. 15G ricevuto nel corso di un trimestre dell'esercizio finanziario da un cliente. La banca riporterà il numero insieme a indicazioni prescritte nella dichiarazione TDS fornito per il trimestre alle autorità sul reddito. Nel caso in cui Modulo No.15H è stato ricevuto anche durante lo stesso trimestre, la banca assegnerà una serie separata di numero di identificazione univoco al modulo No.15H. La banca non accetterà la dichiarazione in cui l'importo del reddito supera l'importo massimo che non è soggetta ad imposta. Per decidere l'ammissibilità, la banca è tenuta a verificare reddito dichiarato dal cliente in colonne 16 e 18 in forma 15G. 13. Modulo 15 H La banca assegnerà un numero di identificazione unico per tutto il Form No. 15H ha ricevuto nel corso di un trimestre dell'esercizio finanziario da un cliente. La banca riporterà il numero insieme a indicazioni prescritte nella dichiarazione TDS fornito per il trimestre, alle autorità sul reddito. Nel caso in cui Modulo No.15G è stato ricevuto anche durante lo stesso trimestre, la banca assegnerà una serie separata di numero di identificazione univoco al modulo No.15G. La banca non accetta la dichiarazione in cui l'importo del reddito supera l'importo massimo che non è soggetta ad imposta dopo aver lasciato i) la detrazione come ammissibile ai sensi della legge sull'imposta sul reddito ai sensi del capitolo VI-A o II) partì di perdita, se del caso, sotto il reddito testa dalla casa di proprietà per i quali il cliente è idoneo. Per decidere l'ammissibilità, la banca è tenuto a verificare il reddito o l'ammontare complessivo dei redditi, a seconda dei casi può essere, segnalato dal cliente in colonne 15 e 17 in forma di H. L'esigenza di presentare copia fisica del modulo 15G e 15H per la banca alle autorità sul reddito è stato erogato con. La banca, tuttavia tenuto a mantenere il modulo No.15G e 15H per sette anni. 14. In caso di correntisti comuni in cui uno dei titolare del conto è un anziano, nota gentile che Anziano fisso deposito di tasso di interesse sarà applicabile solo a condizione che il cittadino anziano è il primo titolare su detto deposito fisso. Un anziano è definito come una persona di età superiore ai 60 anni. 15. Depositi detenuti da parte dei minori sono soggetti a TDS. Il credito per il TDS può essere richiesto dalla persona nelle cui mani è incluso il reddito dei minori. Non residenti conti 1. Lo schema banche NRI conti di deposito è aperto ai soli indiani non residenti. Il termine non residente indiano si riferisce ai cittadini indiani e con passaporto straniero di origine indiana. Essi comprendono coniugi di cittadini indiani e ogni individuo i cui genitori o nonni era erano residenti in indiviso India. 2. Tutti i depositi, se depositi a risparmio, o l'ora corrente sono posti con la Banca sotto la Reserve Bank of India (RBI) i regolamenti, e sono regolati e soggetta alle leggi in vigore di volta in volta e pagabile solo presso la filiale in cui tale depositi sono effettuati. 3. I depositi saranno accettate in base al regime RBIs FCNR (B) in dollari USA, Sterlina, Yen giapponese, euro, dollari canadesi e dollari australiani. Tutti gli altri depositi possono essere presentate in qualsiasi altra valuta accettabile, ma sono mantenuti in rupie indiane. 4. La Banca si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi richiesta di deposito senza assegnare qualunque motivo. 5. Depositi stabiliti con i proventi dei controlli saranno di valore datato dopo il gioco. 6. La Banca non ha l'obbligo di accettare o rimborsare il deposito (s) in contanti. 7. Il controvalore in moneta estera del capitale e degli interessi sui depositi e conti Rupia rimpatriabili possono aumentare o diminuire a seconda delle fluttuazioni dei cambi. 8. Conti non residenti (NRENRO e FCNR) aperto presso la Banca per essere utilizzato e mantenuto allo scopo di condurre transazioni bonafide in rupie e valute ammissibili (come può essere designato dalla Reserve Bank di volta in volta) in conformità con le disposizioni della legge sulla gestione dei cambi, 1999 (legge) e le norme ei regolamenti in base a questo. L'apertura, gestione e manutenzione di tale conto non devono in alcun modo violare o violare le disposizioni della legge e le norme ei regolamenti in base a questo. 9. Il titolare del conto è invitato a dichiarare la fonte scopo di fondi di operazioni effettuate in NRE NRO FCNR conto per consentire alla Banca di convalidare lo stesso in linea con gli orientamenti prevalenti regulatoryFEMA come applicabile di volta in volta. 10. NRI PIO, su presentazione dei documenti giustificativi, possono rinviare fino a un milioni di dollari, per esercizio finanziario di saldi nel loro ordinario non residenti (NRO) conti da ricavi attraverso la vendita dei beni acquisiti in India per via ereditaria o legacy Tuttavia il suddetto rimessa deve essere compilata dei mittenti saldi nel conto NRO derivanti dalla sua sua crediti legittima in India e non prendendo in prestito da qualsiasi altra persona o un trasferimento da qualsiasi altro account NRO. Viene richiesto di fornire una dichiarazione per lo stesso Do atto che non aderenza di tale linea guida renderà te stesso responsabile per l'azione penale ai sensi della legge Foreign Exchange Management (FEMA). Tipi di Conti conto NRE: da finanziare con rimesse dall'estero o trasferiti da altri conti NRE FCNR. crediti locali non sono consentiti. Sia capitale e gli interessi sono completamente repatriable. Essi possono essere tenuti come risparmi, corrente o depositi fissi Account. conto NRO: La voce è finanziato da rimessa da oltreoceano o attraverso fonti locali. Gli interessi maturati su depositi vincolati è repatriable al netto delle imposte alla fonte. Principale non è repatriable. Questo account può essere ritenuta come un risparmio, in corso o Fisso Conto Deposito. i clienti non residenti ora possono aprire non residenti conto ordinario (s) con i residenti come co-candidati su base ex o di reversibilità. NRI eo PIO possono tenere conto NRO congiuntamente con altri NRI eo PIO. Un ex o superstiti permessi mandato operativo solo il primo titolare di operare hisher conto durante la sua vita. Alla scadenza del primo titolare, gli altri possessori i. e i sopravvissuti sono autorizzati ad operare sul conto. FCNR-B (depositi a termine): questo account può essere tenuto solo in valuta estera. può essere finanziata con rimesse dall'estero o tramite trasferimenti da conti NRE. Sia capitale e gli interessi sono completamente repatriable. Conti Deposito fisso 1. La Banca accetta valuta locale o in valuta estera Fissa conto deposito da NRI (persone fisiche), sotto forma di depositi NRE, NRO, FCNR per periodi e monete fisse. I dettagli sulle varie epoche, gli attuali tassi di interesse e minimi depositi sono disponibili su richiesta. 2. Il tasso di interesse da pagare sul deposito come prescritto dalla Banca è soggetto alle direttive che possono essere i problemi da parte della Reserve Bank of India di tanto in tanto. 3. Nel caso di un deposito fisso cumulativo, l'interesse è aggravato a resti trimestrali al tasso prescritto per il deposito in valuta locale e alla semestrale resti di depositi in valuta estera ed è pagato per l'intestatario insieme alla preside alla fine del termine . 4. Interessi su un ordinario deposito fisso è pari a intestatario ogni quarto nel caso di depositi in valuta locale ed a metà riposa annuale per depositi in valuta estera e viene pagato per l'intestatario insieme alla preside alla fine del termine. 5. Gli interessi non è tassabile in caso di NRE e FCNR depositi vincolati detenuti da persone fisiche. Nel caso di depositi NRO, imposta è trattenuta alla fonte al tasso del 30,9. 6. La cauzione verrà rinnovato automaticamente alla data di scadenza per un periodo identico al tasso di interesse applicabile sentenza alla data di maturazione a meno che istruzioni al contrario viene ricevuto dal depositante da parte della Banca. Il rinnovo sarà in conformità con le disposizioni del regime in questione Reserve Bank of India in vigore al momento del rinnovo. 7. Nessun interesse è dovuta, in cui il ritiro prematuro dei depositi si svolge prima del completamento del periodo minimo prescritto dalla RBI. Come da RBI, periodo minimo definito per NRE e FCNR è 1 anno mentre per NRO è 07 giorni. 8. In caso di FCNR (B) depositi, prelievi prematuri saranno soggetti alle sanzioni come determinato dalla Banca di volta in volta, a causa delle variazioni dei tassi di interesse e dei movimenti dei costi di swap. 9. Depositi Rupee volta detenute in non residenti (NRO) e non residenti (esterno) NRE conti - In caso di depositi cumulativi, l'interesse viene capitalizzato trimestrali e la base di calcolo degli interessi è 28-31.365. Per deposito a termine con il tenore inferiore a tre mesi o in cui il quartiere terminale è incompleta, l'interesse è calcolato in proporzione al numero effettivo di giorni calcolando l'anno a 365 giorni (365 giorni per gli anni bisestili).In caso di non cumulativa depositi, interessi viene pagato trimestrale o semestrale a scelta dal cliente. Questo è efficace per tutti i depositi a termine posti rinnovati a partire dal 20 gennaio 2009. L'interesse su FCNR (B) depositi costituiti nell'ambito del regime dovrebbe essere pagato sulla base di 360 giorni a un anno. The interest on FCNR(B) deposits should be calculated and paid at intervals of 180 days each and thereafter for the remaining actual number of days. However, the depositor has will has the option to receive the interest on maturity with compounding effect. 10. The Bank, on request from a depositor, would allow withdrawal of a Fixed Deposit before completion of the period of the deposit agreed upon at the time of placement of the deposit subject to penalty on premature withdrawal of Fixed Deposit. as may be applicable. With effect from 01 October 2013, Non Resident ordinary (NRO) fixed Deposits will attract a penal rate of 1 on premature withdrawal for any value of fixed deposit deposit irrespective of the date of placement. The interest paid will be lower by the Penal Rate (as may be applicable to the value and date of placement of the Fixed Deposit as defined in the above table) than the rate prevailing on the date of placement of the deposit for the period for which the deposit remained with the Bank or the contractual rate, whichever is lower. No interest will be paid on premature withdrawals of deposit which has remained with the Bank for less than the minimum period for which deposits were being accepted for the said currency and deposit type, as on the date of placement of deposit. Foreign students studying in India who wishing to open a bank account in India can open a Non Resident Ordinary (NRO) account. Such students may open a NRO account on the basis of passport (with appropriate visa immigration endorsement) which contains the proof of identity and address in the home country along with a photograph and a letter offering admission from the educational institution and local Indian address proof. In case local Indian address proof is not available then, within a period of 30 days of opening the account, the foreign student should submit to the branch where the account is opened, a valid address proof giving local address, in the form of a rent agreement or a letter from the educational institution as a proof of living in a facility provided by the educational institution. The account operation during this 30 days period will be restricted to receiving credits of foreign remittances into the account and withdrawals can be done only at the branch counters. Further during the 30 day period, pending address verification, foreign remittances credit to the account will be limited to USD 1,000 and the withdrawal will be limited to Rs. 50,000. On submission of the proof of local Indian address, the account would be treated as a normal NRO account, and will be operated as per the terms and conditions for Non-Resident Ordinary Rupee (NRO) accounts. Senior Citizens 1. Withdrawals by cash or cheque: We have the right to pay any amount you withdraw from an Account by any one or more of the following methods: a) by cash payment in the currency of the Account b) by issuing to you a cheque drawn by us on any bank payable in the currency of the Account or c) by cash payment in Indian Rupees, converting (if necessary) the equivalent amount from the relevant foreign currency at our prevailing buying rate for our customers at the time of conversion 2. Cheque books are generally issued for savings or current accounts maintained in Rupees and may be subject to charges as specied in our tariff. 3. You are responsible for keeping your cheque books and cheques safe from loss, theft or unauthorised access or use, under lock and key or taking other safeguards as appropriate. 4. Applications for a new cheque book may be made by presenting a duly completed and signed cheque book requisition slip to the Bank or by any other means of written instructions duly signed by all fixed deposit holder(s) or thorough authenticated instructions through Internet Banking or PhoneBanking if the same is allowed as per the mode of operation of the account. The Bank may also, at its sole discretion, issue cheque books to the customer, without any request from the customer, if as per its records, the customer has substantially utilised the cheque leaves previously issued to the customer. New cheque books will be dispatched to the customer by post according to the address record kept by the Bank (or by such other means as determined by the Bank). The Bank assumes no responsibility for any delay or loss caused by any mode of dispatch. 5. We may, at our sole discretion, refuse to issue a cheque book on any account, which is not maintained satisfactorily (such as excessive cheque returns, etc. 6. Upon receipt of a cheque book or before use, you should check the cheque serial number, account number and your name printed on the cheques and the number of cheques, and report any irregularity to us as soon as reasonably practicable. 7. You cannot print cheque books or other payment instruments without our prior written approval. 8. As per the RBI circular on Prohibiting alterations corrections on cheques: No changes corrections should be carried out on the cheques (with an exception of date validation, if required). For any change in the payees name, courtesy amount (amount in figures) or legal amount (amount in words), etc. fresh cheque forms should be used by customers. This would help banks to identify and control fraudulent alterations. Any alteration on a cheque must be confirmed by full signature of the drawer, failing which the Bank may refuse payment of the cheque upon presentment. The customer acknowledges that the Bank will not be held responsible for losses arising from alterations which cannot be readily detected. Cheques drawn oncleared at locations which process cheques through Cheque Truncation System (CTS) for clearing of cheques, no changescorrections can be carried out on the cheques (other than for date validation purposes, if required). For any change in the payees name, courtesy amount (amount in figures) or legal amount (amount in words), fresh cheque leaves should be used by customers. In case a cheque is received with alteration correction (as defined above) for both cheque issuance and cheque deposit, it would be returned dishonored under image based cheque truncation system (CTS), which is currently operational in certain cities. This is not applicable to cheques cleared under other clearing arrangements such as MICR clearing, non-MICR clearing, over the counter collection(for cash payment) or direct collection of cheques outside the Clearing House arrangement. For a detailed list of cities where CTS is operational please refer the list below Delhi, Chennai, Bengaluru, Coimbatore, Kochi, Thiruvananthapuram, Hyderabad, Kolkata, Chandigarh, Ludhiana, Vishakhapatnam, Mysore, Mumbai, Ahmedabad Cheques should be drawn in Indian Rupees 9. You should delete the words OR BEARER and cross a cheque if you intend to deliver it other than in person To ensure correctness, cheques shall not be drawn by any means andor in any manner which may enable a cheque to be altered or may facilitate fraud or forgery. In particular: 10. you should write the amount, both in words and figures as close to each other and to the left hand margin as possible, in the spaces provided on the cheque so as to leave no space for adding other words or figures 11. you should add the word only after stating the amount in words 12. All cheques must be written in dark colour non-erasable ink or ball-point pen and be signed in conformity with the specimen signature registered with the Bank and (iv) The customer should comply with the conditions printed on the inside cover of cheque books. 13. You must report any loss, theft or unauthorised use of a signed cheque or a cheque book to us either in writing or through PhoneBanking services as soon as reasonably practicable. 14. Accountholders should exercise care when drawing cheques and should not draw cheques by any means, which may enable a cheque to be altered in a manner, which is not readily detectable. 15. You agree that we may record a cheque drawn by you in electronic or other form as we consider appropriate, and the cheque after payment may be retained by the collecting bank for a period specified in the rules relating to the operation of the clearing house and may be destroyed by the collecting bank after that period. 16. You authorise us to contract with collecting banks and other persons in relation to the arrangements and matters set out in paragraph (i) above. 17. Return cheques - The Bank reserves the right to return cheques with insufficient funds in account, technical error or any other reasons as mentioned under the relevant statute or any other reasons and to impose a service charge with respect to returned cheques. 18. Cheque books will either be available at our branch counters or delivered directly to the customer, to the addresses registered with the Bank as per your instructions. 19. You should give us clear written instructions or other duly authenticated instructions (the authenticity of which the Bank must be able to verify) clearly identifying the cheque in question by reference to its cheque number, if you wish to stop payment of a cheque. We have no obligation to act on your Instruction if we do not receive it in time to enable us to stop payment. 20. You should clearly identify the cheque in your Instruction by quoting the cheque number. If you quote any other detail instead of the cheque number, we have no obligation to but may act on your Instruction at our discretion without being liable. If you quote any other detail in addition to the cheque number, we are not responsible for checking whether that detail conforms with the corresponding detail on the cheque in question. 21. We have no obligation to act on an Instruction to stop payment if we are unable to verify its authenticity, unless we have made any special arrangement with you. Notwithstanding that, we may act on an Instruction at our discretion if we believe in good faith that it is given or authorised by you without being liable in any circumstance and you will be bound by that Instruction even if it is incorrect, false or unclear or if it was not given or authorised by you. You should confirm an Instruction as soon as reasonably practicable in a manner accepted by us. 22. Charges as per the Banks tariff will be applicable for effecting stop payment instructions and the same will be debited to the specific savings or current accounts in which this stop payment has been effected. The customer should comply with the conditions printed on the inside cover of the cheque books. 23. NRE accountholders should complete the declaration on the reverse of the cheque leaf as per RBI requirements Cheque Deposit Boxes CDBs You must ensure and hereby undertake that all documents and items submitted under the drop box services are complete, accurate and duly signed where applicable. You will utilise the drop box services in accordance with its governing terms and conditions and such other instructions, guidelines and directions that we shall issue from time-to-time. The scope of the drop box services shall be as determined by the Bank from time-to-time and may include, but not necessarily and among other things, deposit of cheques, bills of exchange, warrants, payment warrants and other payment instruments. The drop boxes shall not be used for dropping cash andor post-dated cheques andor high value cheques andor bearer cheques and the Bank will not be responsibleliable for such items deposits. All high value cheques which exceed Rs. 1 lakh should be deposited at the Banks counters only. We shall accept responsibility for the documents instruments deposited after we have received, checked and veried the same, in accordance with its practice, and this shall be nal, conclusive and binding on you. 1) The items deposited in any CDB will be sent by the Bank for clearing within the period as indicated on the box but not later than 2 days. 2) The Bank has appointed a service provider for collecting the items from the CDBs. The service provider shall collect the items from the CDBs and hand over the same to the Bank. 3) We shall not be liable for any loss, damages or expenses suffered by you in relation to the drop box services arising from :- a. our failure or delay in providing the drop box services b. use of the drop box services by you c. any delay with respect to processing of the documents and items submitted under the drop box services d. any delay in the checking, verification and acceptance of the cheque(s), warrants, etc. submitted under the drop box services or the crediting thereof to the designated account(s) e. any partial completion of or failure or inability to act on any of the customers instructions or directions in respect of the cheque(s), warrants, etc. submitted under the drop box services for reasons outside our reasonable control and which is not due to our gross negligence or wilfull default. 4) The CDBs shall not be used for dropping cash and or post dated cheques. The Bank will not be held responsible for such post-dated cheques and or cash deposits. 5) The maximum value of items to be dropped in the CDBs shall not exceed Rs. 1 lakh. In case of cheque deposit machines, if there is a discrepancy between the amount specified while depositing cheque(s) warrants and the actual amount of cheque(s) or warrants deposited or if such cheque(s) warrants submitted are not accepted by the Bank for any reason including, suspected as being counterfeit, the Bank is only required to credit the amount of cheque(s)warrant(s) as checked, verified and accepted by the Bank to the designated account(s) and which shall be final, conclusive and binding on you. You will indemnify us against all loss, damages, claims, proceedings, liabilities, costs (including legal costs on a full indemnity basis) and expenses as shall be reasonably incurred or suffered by us arising out of or in connection with the provision of the drop box services by us andor the use thereof by you. Cheque Deposit Timings The cheque deposit timings at the respective branches are subject to change without prior notice. Extended Banking Hours All branches of the Bank which offer extended banking hours: Transactions as indicated by the Bank from time to time including transactions such as deposits, withdrawals, transfers, instrument purchases (example those relating to cash, cheques, pay orders, demand drafts, telegraphic and other transfers, opening of accounts, changes to account title, mode of operation, mandate, replacement of ATM Cards), sought after the time on any other day when clearing, recording and processing of transactions in its books is affected by the Bank in the ordinary course of business, may, at the sole discretion of the Bank, be specified in any statement of account or other communication sent to the customer as having taken place on the next or any preceding business day for the Bank and not on the actual day of the transaction sought. All deductions accretions on the amounts shall be deducted accrued as of such business day. The Bank shall not be responsible or liable in any manner for and or on account of so processing and giving effect to the transactions and shall not be responsible for any losses including loss of interest, or for any liability incurred suffered by the customer including but not limited to, for return of cheques, arising out of a transaction not being shown as of the actual day. Instruments as indicated by the Bank from time to time (example cheques, demand drafts, pay orders), deposited after the time of clearing on any other day for the day by the Bank in the ordinary course of business, shall be sent for clearing only on the next business day. 1. The Hongkong and Shanghai banking Corporation Limited, India here in referred to as the Bank has principal place of business is the Hongkong SAR. 2. We reserve the right to close any account without assigning any reason by giving a prior notice of 30 days to you. 3. The Bank reserves the right not to disclose account information to the customer over the telephone. 4. Currently the applicable Unauthorized Overdraft Rate of the Bank is 35 p. a. which is subject to change from time to time. 5. Current Accounts Savings Accounts which have not been operated for a period of two years and will be classified as unclaimed and will be levied a charge as per our current Tariff. Accountholders will have to personally visit the branch with suitable identification to reactivate the accounts close, the account. i) Inoperative Account - Current Accounts Savings Accounts where no transactions (either debit or credit) have been made by an accountholder or by a third party in the accountholders account for a period of 12 months, shall be designated as an Inactive (Dormant) Account. ii) In order to keep the account active, an accountholder is required to perform either a deposit or withdrawal transaction from the currentsavings account on a periodic basis. iii) Accounts where no transactions (either debit or credit) have been made by an accountholder or third party for a period of 24 months. i. e. there have been no transaction for a period of 12 months after the account has been designated as an Inactive (dormant) shall be redesignated as an Inoperative (Unclaimed) Account. The following services are not available for inactive inoperative accounts: (a) Request for address change (b) ATMDebit card renewal or issue (c) Request for cheque book (d) Transactions through ATMDebit card, Internet Banking and Phone banking (e) Transactions through issue of Clearing Cheque (applicable only for accounts in Inoperative status) An accountholder can reactivate hisher savingscurrent account through any one of the following options: i) The resident accountholders should personally visit any HSBC Branch along with all the joint holders (if any)Authorised signatories and provide an activation request alongwith valid identity documents, proof of address, recent photograph of all account holdersAuthorised signatories and other KYC related documents, if called for by the Bank ii) NRI customers can submit their request along with the copy of their passport in person at any of the branches in India or at any of the NRI centres outside Indiacountry of residence. NRI customers can also send the required documents to the relevant address available on our website, ensuring that photo identification, address proof and Customer Signature on the activation request are attested as Certified True Copysigned in my presence by an HSBC Group official. Inoperative (Unclaimed) Accounts will be levied a charge as per the current Tariff. The current Tariff is available in all HSBC branches. The accountholder can also log on to hsbc. co. in for the current Tariff rates. Accountholders will have to personally visit an HSBC branch with suitable identification to reactivate the accounts close, the account. In case the accountholder feels that the service levels offered by HSBC are not upto the accountholders expectations, the accountholder can refer to the HSBC Grievance Redressal mechanism for lodging a complaint. The Grievance Redressal mechanism and a Grievance Redressal policy is available on hsbc. co. in We also have a Compensation Policy on our website which is applicable to certain events, where for some reason beyond our control or inadvertently, we are unable to meet the service levels committed by us in our dealings with individual customers. The policy is based on principles of transparency and fairness in the treatment of customers, to compensate for direct financial loss, as detailed in this policy, that the customer may incur in cases where the bank does not meet the service levels committed by it. 6. i) Succession to the amount lying to the credit of the account and or operation thereof on the death of the person authorised to operate upon the account shall be in accordance with the Deceased Depositor Policy of the Bank and rules for the purpose prescribed by the Bank from time to time and effective at the date of the claim. ii) Nomination facility is available for all types of accounts of individuals, single joint and proprietorship concerns as per the Nomination rules framed under the relevant Act. Customers are advised to make use of this facility in their own interest. iii) Only one nomination can be made for each account, RBI approval is required for repatriation of proceeds where nomination is filed in favour of the NRI. 7. If the loan amount is received by way of debit to non-residents NRENRO FCNR account, period of loan should not exceed 3 years and the interest rate should not exceed 2 percentage points over the bank rate prevailing on the date of availing the loan. No person resident in India who has borrowed in Indian rupees shall use the said loan amount for any purpose except his own business other than the business of chit fund, or as Nidhi Company, or agricultural or plantation activities or real estate business or construction of farm houses or Trading in Transferable Development Rights (TDRs). No person resident in India who has borrowed in Indian rupees shall use such borrowed funds for any investment, whether by way of capital or otherwise, in any company or partnership firm or proprietorship concern or any entity, whether incorporated or not, or for relending. 8. Accounts upon which an attachment order or other legal notice prohibiting operations of the accounts has been received will be frozen ruled off and no further operation will be allowed till such time that the prohibition order is removed. 9. The Bank allocates a unique customer number to each customer called as Customer ID (identification) number and the customers are requested to quote this number for every additional account opened with any branch of HSBC. 10. The Bank may without notice combine or consolidate account(s) with and liabilities to the Bank and shall have the right to set-off or transfer any sum(s) standing to the credit of such account(s) or any other sum(s) due or payable to the Bank from the customer in or towards satisfaction of the customers liabilities to the Bank on any other respect whether such liabilities be actual or contingent, primary or collateral and several or joint. 11. Holders of Non-Resident accounts should advise the Bank immediately upon return to India if they intend to take permanent residence in India. 12. The Bank reserves the right to debit your savingscurrent account for the value of any Foreign Currency Cheques (FCY) sent through the Bank for collection and collected by the Bank either under the Cash Letter Service or as a direct collection item to the drawee bank, because of the cheques being returned unpaid (for any reasons whatsoever) by the drawee bank at a date later than us passing the credit to your account. 13. The Bank remains entitled to assign any activities to any third party agency at its sole discretion. 14. Bank deposits are covered under the insurance scheme offered by Deposit Insurance and Credit Guarantee Corporation of India (DICGC) upto an aggregate value of Rs 1 lakh per depositor. 15. The Bank and other members of the HSBC Group are required to and may take any action to meet Compliance Obligations relating to or in connection with the detection, investigation and prevention of Financial Crime (Financial Crime Risk Management Activity) and act in accordance with the laws, regulations and requests of public and regulatory authorities operating in various jurisdictions which relate to Financial Crime. The Bank may take, and may instruct (or be instructed by) any other member of the HSBC Group to take, any action which it or such other member, in its sole and absolute discretion, considers appropriate to take in accordance with all such laws, regulations and requests. Such action may include but is not limited to (a) screening, intercepting and investigating any instruction, communication, drawdown request, application for Services, or any payment sent to or by you, or on your behalf, (b) investigating the source of or intended recipient of funds (c) combining Customer Information with other related information in the possession of the HSBC Group, andor (d) making further enquiries as to the status of a person or entity, whether they are subject to a sanctions regime, or confirming your identity and status (e) share information on a confidential basis with such HSBC Group offices whether located in India or overseas in relation to prevention of Financial Crime. Exceptionally, our Financial Crime Risk Management Activity may lead to us delaying, blocking or refusing the making or clearing of any payment, the processing of your instructions or application for Services or the provision of all or part of the Services. To the extent permissible by law, neither we nor any other member of HSBC Group shall be liable to you or any third party in respect of any loss (whether direct or consequential and including, without limitation, loss of profit or interest, however it arose) that was suffered or incurred by you or a third party, caused in whole or in part in connection with the undertaking of Financial Crime Risk Management Activity. In certain circumstances, the action which the Bank may take may prevent or cause a delay in the processing of certain information. Therefore, neither the Bank nor any member of the HSBC Group warrants that any information on the Banks systems relating to any payment messages or other information and communications which are the subject of any action taken pursuant to this clause is accurate, current or up-to-date at the time it is accessed, whilst such action is being taken. For the purpose of the present clause: Compliance Obligations means obligations of the HSBC Group to comply with: (a) laws or international guidance and internal policies or procedures, (b) any demand or request from authorities or reporting, disclosure or other obligations under laws, and (c) laws requiring us to verify the identity of our customers. In pursuance of the above Right, bank will: i) Treat customers personal information as private and confidential (even when the customer is no longer banking with us), and, as a general rule, not disclose such information to any other individualinstitutions including its subsidiaries associates, tie-up institutions etc. for any purpose unless. (a) The customer has authorized such disclosure explicitly in writing (b) Disclosure is compelled by law regulation(c) Bank has a duty to the public to disclose i. e. in public interest (d) Bank has to protect its interests through disclosure (e) It is for a regulatory mandated business purpose such as disclosure of default to credit information companies or debt collection agencies Financial Crime includes money laundering, terrorist financing, bribery, corruption, tax evasion, fraud, evasion of economic or trade sanctions, andor any acts or attempts to circumvent or violate any laws relating to these matters 16. For Standing Instructions, the Bank accepts no responsibility for any loss or delay which may occur in the transfer, transmission andor application of funds or (in the case of remittance by telegraphic transfers) for any error, omission or mutilation which may occur in the transmission of any message or for its misinterpretation when received and the Bank stands indemnified against any actions, proceedings, claims andor demands that may arise in connection with such loss, delay, error, omission, mutilation or misinterpretation. 17. As per the Banks customer call back policy, for all transactions above the specified thresholds mentioned, whether domestic or cross-border transaction, the Bank staff shall call the Customers designated personnel (as per contact details provided by the Customers authorised signatories) through telephone to validate the transaction details. In case either the designated personnel are not reachable in spite of two attempts or the transaction details or could not be authenticated, the requests may either be rejected by the Bank or processed on a best effort basis solely at the Banks discretion without any liability to the Bank, to ensure fraud prevention and better security of your account. The Bank may revise above mentioned threshold limit from time to time and notify the same to the Client. Upon such notification, Client shall be deemed to have agreed to such revised threshold limits for the call back process. This is applicable for all current accounts opened for business purpose. 18. Interest: The payment of interest on accounts and the rate of interest thereon is subject to the directives of the RBI from time-to-time. 19. Statutory deductions: The Bank shall effect any statutory deductions (such as taxes, etc.) by debit to the accounts, without any authorisation from the customer, from such date and at such rates as may be required as per applicable statutes. 20. Collection and recovering of debts: We have the right to employ any person to assist us in collecting and recovering any outstanding or overdue amount owing by you to us, including collection agent or any other service provider. 21. Recording: In the course of providing the Services, we (or any of our agents) may may need to (but shall not be obliged to) record any Instructions or verbal communications with you by tape, video or other means. We have the right to destroy these recording after such period of time as we consider appropriate. 22. Waivers and remedies: No failure or delay by the Bank in exercising any right, power or privilege hereunder shall operate as a waiver thereof, nor shall any single or partial exercise preclude any other or further exercise thereof or the exercise of any other right, power or privilege. Any remedies provided to the Bank herein are not intended to be exclusive of any other remedy and each and every remedy shall be cumulative and in addition to every other remedy given hereunder or now or hereafter existing at law or in equity, by statute or otherwise. 23. Partial invalidity: If any provision hereof shall be declared or adjudged to be illegal, invalid or unenforceable under any applicable law, such illegality, invalidity or unenforceability shall not affect any of the other provisions hereof, which shall remain in full force, validity and effect. 24. Failure beyond Banks control: The Bank shall not be liable for any delay or failure in providing any of the Banks equipment or other facilities or services to the customer to the extent that it is attributable to any cause beyond the Banks reasonable control including any equipment malfunction or failure and under no circumstances shall the Bank be responsible to the customer or any third party for any indirect or consequential losses arising out of or in connection with such delay or failure. 25. Outsourcing and appointment of agents: The Bank may appoint any agent, service provider or subcontractor to perform any of its obligations hereunder. The Bank remains entitled to assign outsource any activities to any agency, whether third party or HSBC Group entities, at its sole discretion, in accordance with RBI guidelines. 26. Assignment by us or by you: We may at any time assign or transfer any or all of our rights and obligations to any person without your agreement. You are not allowed to assign or transfer any of your rights or obligations to any person unless with our prior written agreement. 27. Loss of seal etc. If you lose any identity document, seal etc. used for giving Instructions to us in relation to the Services or the Accounts, you must immediately notify us in writing. We are not liable to you for effecting any payment or transaction before we actually receive such written notice. 28. Mandate: The Bank shall be entitled to regard any mandate it holds as being suspended in the event of any dispute between customers or authorised signatories. In addition, the Bank reserves the right to suspend the operation of all or any accounts of the customer until such time as the Bank considers appropriate if the Bank is of the opinion or has reason to suspect that: I. it holds no valid account mandate or II. the customer (other than acting in the capacity of a trustee) is not the true owner of the credit balances or other assets held in the account(s). 29. Limitation to our Liability: I. Providing the Services to you does not make us your trustee or investment adviser. In providing the Services, we will exercise the same degree of care as we exercise in respect of our own property. We have no trust or other obligations in respect of your moneys or assets other than those expressly specified in these Terms and Conditions. II. Neither we nor any of our agents or service providers are liable for any taxes or duties payable in respect of your assets or for the management or performance of your assets (including any reduction in the value of your assets). III. We are not liable for loss, damage or expense of any kind which you or any other person may incur or suffer arising from or in connection with: (a) your use of the Services or our provision of the Services in accordance with your Instructions from time to time (b) our decision not to process or to delay processing any Instruction (c) your default in performing your obligations under these Terms and Conditions, the Applicable Regulations or relating to the Services or the Accounts or (d) the preservation or enforcement of our rights or exercise of our powers in connection with the Services and the Accounts, unless due to the negligence or wilful default on our part or that of our agents or their respective officers or employees and only to the extent of direct and reasonably foreseeable loss and damage (if any) arising directly and solely from it. IV. Neither we nor any member of the HSBC Group are liable for loss, damage or expense of any kind which you or any other person may incur or suffer arising from or in connection with any delay or failure by us or any member of the HSBC Group in processing any payment message or other information sent via our systems or the systems of any other member of the HSBC Group or communications, or in performing any of our or its other obligations in connection with any Account or the provision of any Service to you, caused in whole or in part by any steps taken by us or such other member as considered appropriate in accordance with any Applicable Regulations. V. If you use any service (which may include any Service) provided by any other person not being our agent or nominee, we are not liable in any way for the quality of the relevant service or any action, claim, loss, damage or liability of any nature which you may suffer or incur arising from or in connection with any act or omission of that other person providing the service or any agent or third party service provider appointed by it. VI. We are not liable for any delay or failure in providing any of the Services or our equipment or facilities to you to the extent that it is attributable to any cause or circumstance that is beyond our or our agents reasonable control, including equipment malfunction or failure. VII. We will act on an Instruction as soon as reasonably practicable after we receive it. We are not liable for loss, damage or expense of any kind which you may incur or suffer arising from or in connection with any fluctuation in the price of the relevant asset between the time we receive an Instruction and the time we act on it or any delay or failure by us in acting on an Instruction (whether in part or in full) for any reason (including as a result of failure or error of any computer or electronic system or equipment), unless due to the negligence or wilful default on our part or that of our agents or their respective officers or employees and only to the extent of direct and reasonably foreseeable loss and damage (if any) arising directly and solely from it. This clause does not and should not be interpreted to limit the effect of Clause on Limitation to our Liability. VIII. In no circumstances will we be responsible to you or any other person for any loss of profit or interest, indirect or consequential loss arising from or in connection with our providing, or failure or delay in providing, the Services. 30. Your Indemnity: I. You will indemnify and reimburse us, any of the service providers or other persons appointed by us and our or their respective officers and employees for all actions, proceedings and claims which may be brought by or against us or them, and all losses, damages and reasonable costs and expenses which we or they may incur or suffer as a result of or in connection with (a) your use of the Services or our providing the Services to you, maintaining the Accounts for you, or effecting any transactions for or with you (b) our decision not to process or to delay processing any Instruction (c) any default by you in performing your obligations under these Terms and Conditions, the Applicable Regulations or relating to the Services or the Accounts or (d) the preservation or enforcement of our rights or exercise of our powers in connection with the Services and the Accounts, unless due to the negligence or wilful default on our part or that of our agents or their respective officers or employees and only to the extent of direct and reasonably foreseeable loss and damage (if any) arising directly and solely from it. This indemnity shall continue after the termination of the Services, the Accounts or these Terms and Conditions. II. We have the right to designate the account as dormant and restrict or impose conditions for accessing an Account if it has been inactive for a period of time set by us. Please refer to us for the applicable periods in respect of the different account types. The applicable periods may vary depending on the Account types and we will provide further information upon request. The Bank may designate the account as dormant and restrict or impose conditions for accessing the account. Further, current accounts and savings accounts, which have not been operated for a period of two years will be classified as unclaimed and will be levied a charge as per our current tariff. Accountholders will be required to be present in person at a branch of the Bank, with suitable identification to reactivate such unclaimed accounts or to close such account. 31. Attachment orders: Accounts upon which an attachment order or other legal notice prohibiting operations of the accounts have been received will be blocked and no further operation will be allowed till such time as the prohibition order is removed. 32. Governing law: These terms and conditions shall be governed by and construed in accordance with the laws of India and courts of Mumbai shall have the exclusive jurisdiction to try and entertain any disputes regarding the aforesaid terms and conditions. 33. As per the Banks customer call back policy, for all transactions above the specified thresholds mentioned, whether domestic or cross-border transaction, the Bank staff shall call the Customers designated personnel (as per contact details provided by the Customers authorised signatories) through telephone to validate the transaction details. In case either the designated personnel are not reachable in spite of two attempts or the transaction details or could not be authenticated, the requests may either be rejected by the Bank or processed on a best effort basis solely at the Banks discretion without any liability to the Bank, to ensure fraud prevention and better security of your account. The Bank may revise above mentioned threshold limit from time to time and notify the same to the Client. Upon such notification, Client shall be deemed to have agreed to such revised threshold limits for the call back process. This is applicable for all current accounts opened for business purpose. 34. Documents Correspondence (a) Know Your Customer Due Diligence requirement - In line with the requirements of the Banks policy, the Know Your Customer (KYC) documents along with other documentation need to be submitted at the time of opening a new account or as and when requested by the Bank. The Bank reserves a right to allow restrict operations in a newly opened existing accounts maintained with the Bank, if the customer is not able to satisfy the due diligence requirements in line with the Banks policy. (b) Undelivered Correspondence - The Bank reserves a right to block transactions allow operations in a newly opened existing accounts maintained with the Bank, if the account deliverables welcome letter welcome pack bank correspondences not limited to Account statements, etc. are returned undelivered and Bank is unable to contact the Account holder at the address contact number provided by them at the time of account opening updated in Bank records. 35. Change in Process for Funds Transfer and Demand Drafts With an objective of enhancing security for banking transactions, we would like to inform you that for all requests for funds transfer1 or making demand drafts for an amount greater than INR 2,00,000, a cancelled cheque of the account through which the transaction is being carried out will have to be submitted along with the requisite documentation from 7th March 2015. Fund Transfers comprise of: 1. National Electronic Funds Transfer ( NEFT ) 2. Real Time Gross Settlement ( RTGS) 3. Telegraphic Transfers (TT) Please note that this guideline is applicable for transactions made by you or your authorized bearer in person at the branch and do not apply for Internet or Mobile Banking transactions. 36. Tax Representation a. Individual Accounts. You are responsible for fulfilling any obligation that you may have with respect to the filing of returns or other required documentation in respect of and the payment of all relevant taxes, including, without limitation, all income, capital gains, wealth and estate duties, stamp duties, service tax, value added tax and any other applicable taxes. The creation and continued operation of your account andor the acquisition, holding or disposal of investments or assets in such account, as well as any income, distributions or losses realized in relation to the operation of the account may expose you to tax consequences depending on a number of factors including, but not limited to, your applicable domicile, your place of residence, your citizenship or the type of assets you hold in your account. Certain countries may have tax legislation with extraterritorial effect regardless of your place of domicile, residence or citizenship. The Bank does not provide any legal or tax advice and you should seek legal andor tax advice from an independent legal andor tax adviser. You acknowledge and agree that the Bank has no liability in respect of any of your tax obligations and or any legal andor tax advice provided to you by third parties. b. Non Individual Accounts: Customer and each Connected Persons is responsible for fulfilling its own obligations with respect to the filing of returns or other required documentation in respect of reporting and payment of all relevant taxes, including, without limitation, all income, capital gains, wealth and estate taxes. The creation and continued operation of the account andor the acquisition, holding or disposal of investments or assets in such account, as well as any income, distributions or losses realized in relation to the operation of the account may expose you or any Connected Person to tax consequences depending on a number of factors including, but not limited to, applicable domicile, place of residence, citizenship, place of incorporation or the type of assets held in the account. Certain countries may have tax legislation with extra-territorial effect regardless of place of domicile, residence, citizenship or incorporation. The Bank does not provide any legal or tax advice and you and each Connected Person should seek legal andor tax advice from an independent legal andor tax adviser. You acknowledge and agree that the Bank has no liability in respect of any of your tax obligations or those of any Connected Persons andor any legal andor tax advice provided to you by third parties. 37. Customers whose email IDs are registered with the bank will receive email communication from the bank on an ongoing basis. The communication may include account related information, certificates, bank notices and account statements, unless you have specifically opted to receive physical statements on your account. In consideration of The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited (the Bank) issuing to me us an International ATM Card (the card), I we hereby agree to be bound by the following Terms and Conditions: In these terms and conditions, to which the use of ATMs will be subject, the card shall mean any card issued to the Cardholder by the Bank which may be used to effect banking transactions by electronic means whether at Automated Teller Machines (ATMs), point of sale terminals or otherwise. Cardholders Account shall mean any account nominated by the Cardholder in respect of ATM. 1) The Card shall be issued by the Bank in the name of Accountholder(s) of any account except for Minors Accounts and Personal Accounts operated by joint signatures. The first Card on a joint account will be issued free of charge. Every additional Card applied for on the same account will be charged for as per Banks Tariff. A maximum of two cards per account will be issued in case of joint accounts. 2) Your ATM Card remains our property and you should return it to us upon our request. 3) We may offer, vary, suspend or withdraw the ATM Card or any Service relating to the ATM Card at any time after providing a prospective notice of 30 days. Some Services relating to the ATM Card (such as use of the ATM Card at an ATM) may only be made available to you upon separate application or subject to further terms and conditions (such as the ATM Card Terms and Conditions) as we may specify from time to time. 4) Cardholder or in case of joint account, all the account holders jointly and severally, shall be responsible for all transactions effected by the use of the debit card whether or not the transaction were are authorized by the Cardholder Account holder(s) and shall indemnify the Bank for the loss or damage caused by any unauthorized use of the debit card or related PIN. including any penal action arising on account of violation of any RBI guidelines, FEMA or any other law, rules and regulations for the time being in force. Subject to provisions concerning loss or theft of the ATM card in this section, you will be responsible for all transactions, including funds transfers to third party beneficiaries, effected by use of the ATM card, whether authorised by you or not. 5) We will debit the amount withdrawn, transferred or otherwise disposed of by the use of your ATM Card from the related Account. You will be unable to effect a transaction if there are insufficient funds in the related Account. If you effect a transaction in a currency other than the Indian Rupee, we will debit that transaction from the related Account after conversion into Hong Kong dollar at our prevailing exchange rate at the relevant time of conversion. 6) You should keep your PIN strictly confidential and should not allow any other person to access or use your PIN whether voluntarily or not. You should not write down or keep the PIN on or close to your ATM Card or in any way that may enable another person to use your ATM Card. 7) You are responsible for all transactions effected by the use of your ATM Card (including all related fees and charges). However, in case of any loss, theft, disclosure or unauthorised use of your ATM Card, you should report to us immediately followed by a written confirmation as soon as reasonably practicable, and you will be responsible for all transactions effected whether voluntarily or not by the use of your ATM Card until we receive your report. We have no obligation but may issue a replacement ATM Card to you and may debit a handling fee from any Account. 8) We accept cash or cheque deposited into an ATM using your ATM Card subject to subsequent verification in our normal course of business. The statement issued by the ATM at the time of the deposit only represents what you purport to have deposited and is not binding on us. Further, a cheque is accepted subject to final payment or clearing. You are not entitled to use or withdraw the proceeds of a cheque until they have been cleared. 9) The Bank will not be liable for any failure to provide any service or to perform any obligation thereunder, where such failure is attributable (whether directly or indirectly) to any malfunction of the ATMPOS terminal, temporary insufficiency of funds, or other circumstances beyond its control. The Bank will not be liable for any consequential or indirect loss or damage, arising from or related to the loss use of the Card. Any statements issued by the ATM at the time of deposit or withdrawal shall be conclusive unless verified otherwise by the Bank. Any such verification shall likewise be final and conclusive and the Cardholder shall make no objection thereto. 10) The Cardholders account will be debited with such charges as the Bank may from time to time consider reasonable in respect of the Card provided that prior notice of such charges is given to the Cardholder. 11) You authorise us to disclose, in strict confidence, to other institutions (whether in or outside India) personal data and information about you, your ATM Card and Accounts as may be required or appropriate in connection with any electronic fund transfer network or to enable us to provide the Services relating to your ATM Card 12) Any notice hereunder sent by post will be deemed to have been received by the Cardholder within 7 days of posting to the address last notified in writing to the Bank by the Cardholder. Publication of change by such means as the Bank may consider appropriate will constitute effective notice to the Cardholder thereof. The Banks record for transaction processed by the use of the card shall be conclusive and binding for all purposes. 13) In the event the Cardholder decides to terminate the use of the Card, the Cardholder shall give the Bank not less than 7 days prior notice in writing and forthwith return the Card to the Bank and obtain a valid receipt thereof. Such termination shall also be deemed termination of the Cards facility accorded by the Bank to the cardholder 14) The Bank shall be entitled to terminate the ATM facility with immediate effect and return the Card upon the occurrence of any of the following events: i. Failure to adhere to or comply with the terms and conditions herein set forth, or ii. An event of default under any agreement or commitment (contingent or otherwise entered in to with the Bank, or iii. The Cardholder becoming the subject of any bankruptcy, insolvency proceedings or proceedings of similar nature or iv. Demise of the Cardholder, or v. Closure of the Cardholders account or failure to maintain the minimum average balance in the said account. 15) If more than one person signs or agrees to be bound by these terms and conditions, the obligation of such persons hereunder will be joint and several and, as the concerned may require, words herein denoting the singular only will be deemed to include the plural. Any notice hereunder with any one such person will be deemed effective notification to all such persons. 16) The Bank reserve the right to add, to delete andor vary any of the terms and conditions by giving a prospective notice of 30 days. Such addition deletion or variation changes to these terms and conditions will be displayed on the HSBC website and a copy of the same will be available at the branch on request. Use of the ATM after the date upon which any change to these terms and conditions is to have effect (as specified in the Banks notice) will constitute acceptance without reservation by the Cardholder of such change if the Cardholder does not accept any proposed change, the Card must be returned to the Bank prior to the date upon which such change is to have effect. 17) The Card and PIN will be sent to the cardholders mailing address. 18) If any accountholder by using the card draws an amount in excess of the balance available or overdraft limit permitted by the bank, the accountholder will pay to the bank on demand and unconditionally the entire amount overdrawn. However, this should not be constructed as an agreement either expressed or implied that the Bank is bound to grant any overdraft facility whatsoever. 19) As a security feature our computer system will invalidate any card which has not been used for affecting a withdrawal transaction within one year from the date of issue of the card or from the last withdrawal transaction. 20) All authorisations and powers conferred on the Bank are irrevocable. 21) The issue of International Debit Card will be subject to the following further conditions a) The card shall be issued only to Resident and Non-Resident External (NRE) personal accountholder(s) b) The Bank shall debit the Cardholders account with the amount of any withdrawaltransfer effected in currencies other than the domestic currency of issuance after conversion into the domestic currency of issuance at the prevailing exchange rate as determined by the Bank on the day of conversion c) Cash withdrawals and transfers in Indian or NRE accounts shall be made solely for local disbursement. The cashwithdrwal shall be made solely for local disbursement. The Cardholder shall inform the Bank of his their intention to withdraw cash for the purchase of shares securities commercial paper of Indian companies, or of immovable property in India, 3 working days prior to performing the transaction d) Cash withdrawals performed by the cardholder in countries other than that in which the card was issued will be subject to a cash withdrawal fee as may be announced by the Bank from time to time. The availability of ATM services in a country other than that in which the card was issued is governed by the local regulations of the country in force. The Bank shall not be held liable if these services are withdrawn without notice thereof e) The cardholder shall use the facility within the prescribed limits, only for bonafide purposes such as are laid down by the Reserve Bank of India, i. e. for personal expenses, education of children, gifts etc. The Cardholder shall indemnify the Bank against any violation of these conditions and shall undertake to regularly keep in touch with amendments in this regard, if any, made by the Reserve Bank of India. The Cardholder is solely liable for his their acts and deeds under FEMA and undertakes to pay gift tax, if any, on transfers made, to the tax authorities in India. f) The Bank shall be entitled to terminate the International card and call for its return if : i) The accountholder changes his their status from Non-Resident to Resident India ii) In the event of the Bank granting an overdraft SIA facility on the cardholders account 22) These terms and conditions shall be governed and construed in accordance with the laws for the time being in force in the country in which the card was issued. Internet Banking HSBC UPI ( Unified Payment Interface) Phone Banking 1)Scope of Phonebanking Service and Telephone Instructions: We may specify or vary the scope and features of the Phonebanking Service from and modify, expand or reduce the same at any time and from time-to-time time to time with notice. Where such notice shall, in our sole discretion, be given, such notice may be made in such manner and by such means of communication as we shall deem fit, including, without limitation, the use of direct mailing material, advertisement or branch display. You may use the Phonebanking Service and give us Telephone Instructions on your accounts and cards. The PhoneBanking services provided by the Bank to all accounts cover i. Transfer of funds between any of the Accountholders Accounts ii. Transfer of funds from any Savings Accounts of the Accountholder within any pre-specified and agreed transfer limits to any Account pre-designated by the Accountholder (the Designated Transferee Account) or any Payee pre-designated by the Accountholder for the purpose of receiving funds under the PhoneBanking services iii. Request for additional Fixed Deposit, renewal or withdrawal of Fixed Deposit iv. Enquiry on Savings Account balance, last transactions, exchange rates and deposit rates v. Requests for a) statements, b) cheque books, c) stop cheque vi. Reporting ATM Debit Card loss vii. Payment of Accountholders own credit card bills viii. Such other types of banking or other services as the Bank may introduce from time to time 2) You should keep your Phonebanking PIN strictly confidential. You should not disclose your Phonebanking PIN or allow any other person to use your Phonebanking PIN (whether voluntarily or not). You should not keep a written record of your Phonebanking PIN in any way that may enable another person to use it. You should promptly report to us any loss, theft, disclosure or unauthorised use of your Phonebanking PIN. 3) You authorise us to act on Telephone Instructions using your Phonebanking PIN. You agree and confirm that each Debit Accountholder agrees that we are not liable for acting in good faith on a Telephone Instruction using your Phonebanking PIN even if that Telephone Instruction was not authorised by you, and you and each Debit Accountholder will be bound by it. We have no duty to verify the identity of the person using your Phonebanking PIN to give Telephone Instructions. 4) We may not process Telephone Instructions immediately or on the same day on which the Telephone Instructions are received by us due to system constraint or other reasons (whether or not beyond our control) including equipment malfunction or failure. We are not liable for any delay or failure in effecting a Telephone Instruction and our decision on whether or not to effect or the timing of effecting a Telephone Instruction will be final and binding on you and each Debit Accountholder. 5) Any exchange rate or interest rate quoted by us in response to a Telephone Instruction is for reference only unless the rate is confirmed by us for a transaction. A rate confirmed by us and accepted by you for a transaction through the Phonebanking Service will be binding on you even though we may have quoted a different rate at any time through telephone or other means of communication. 6) You and each Accountholder should ensure that there are sufficient funds or available credit facilities in the relevant Account or Debit Account to effect a Telephone Instruction. We have no obligation but may, without giving prior notice to you or any Debit Accountholder, act on a Telephone Instruction where there are no sufficient funds or available credit facilities. If we decide not to act on that Telephone Instruction, we are not liable for any consequence arising from not acting. If we decide to act on that Telephone Instruction, you and each Debit Accountholder will be liable to repay and indemnify us for the resulting overdraft, advance or credit created by effecting that Telephone Instruction. 7) The Bank shall not be responsible to the Accountholder for giving any information to be transferred or any Joint Accountholder regarding the details of the transactions performed through telephone instructions. You should notify us if a Debit Account is converted to a joint account with joint signing arrangement. We shall exclude that account from the Phonebanking Service. 8) You and each Accountholder jointly and severally will indemnify and reimburse us and our officers and employees for all actions, proceedings and claims which may be brought by or against us or them, and all losses, damages and reasonable amounts of costs and expenses which we or they may incur or suffer as a result of or in connection with our providing the Phonebanking Service or acting or not acting on Telephone Instructions, unless due to the negligence or wilful default on our part or that of our officers or employees and only to the extent of direct and reasonably foreseeable loss and damage (if any) arising directly and solely from it. This indemnity shall continue after the termination of the Account, an ATM card, a Credit Card, the variation or withdrawal of a Tier, the termination of the Phonebanking Service or any service accessible through the Phonebanking Service or these Terms and Conditions 9) You should notify an Accountholder or the holder of a Credit Account or any other person with whom you effect a transaction or fund transfer using the Phonebanking Service of the details of that transaction. We are not responsible for giving such notice to you or or any other person. 10) The Banks record of the transactions processed by the use of PhoneBanking shall be conclusive proof and binding for all purposes. 11) In the event the Accountholder decides to terminate the use of PhoneBanking for whatever reasons the Accountholder shall give the Bank 7 days prior notice in writing and obtain a receipt thereof. Such termination shall be deemed a termination of the PhoneBanking facility accorded by the Bank to the Accountholder. In an emergency the Bank will endeavor to stop the facility if the instructions are received over the phone or in writing, to safeguard the Accountholders interests. The Bank however shall not be liable if the request of the Accountholder is not carried out immediately due to adverse situations. 12) The Bank shall terminate the PhoneBanking facility with immediate effect on occurrence of the following events: i. Failure to comply with the Terms and Conditions herein set forth or ii. An event of default under any agreement or commitment (contingent or otherwise) entered into the Bank or iii. The Accountholder becoming the subject of bankruptcy, insolvency proceedings or proceedings of a similar nature or iv. Demise of the Accountholder or v. Any other cause arising out of operation of law. 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Le classifiche annuali Dalbar diretto Brokerage Service Award si basano su valutazioni di telefono e servizio di posta elettronica effettuati nel corso dell'anno solare, che misura una qualità companys di prestazioni a conoscenza del prodotto, la professionalità e la loro capacità di fornire un servizio a valore aggiunto. 1 Disponibile su scambi azionari online su mercati del Nord America. Fatte salve le condizioni. 2 La commissione HK288 si applica per le negoziazioni on-line tra HK0-1,999,999. Per le negoziazioni on-line HK2,000,000 sopra, 0,10 Commissione applica. Vedere commissioni di negoziazione globale per maggiori dettagli. 4 HSBC Premier ammissibilità richiede di avere un account chequing Premier attivo e mantenere un equilibrio di 100.000 nei depositi combinato e investimenti con HSBC Bank Canada e le sue controllate. si possono verificare mensili tasse pacchetto bancario. 5 HSBC Advance si compone di quattro prodotti a HSBC Bank Canada ndash conto HSBC Advance chequing, elevato tasso di risparmio account (CAD), HSBC Advance MasterCard e una linea di credito personale. La HSBC Advance chequing, MasterCard e personale linea di credito sono soggetti a giudizio di credito e l'approvazione. Si sono ammissibili per HSBC anticipo se si dispone di un totale di bilancio di relazione (TRB) di 25.000 o più Andor un mutuo equilibrio totale (TMB) di 150.000 o più. Per ulteriori informazioni sui criteri di ammissibilità, il canone mensile e di altre tasse a HSBC Bank Canada, si prega di fare riferimento al nostro servizio personale Spese Normativa sulla divulgazione. clienti HSBC Advance devono anche avere un HSBC Advance chequing account (CAD). Il canone mensile sarà addebitato sulla HSBC Advance chequing account (CAD), se non si soddisfano i criteri di ammissibilità o rientrare nei seguenti periodi di grazia. Un nuovo cliente HSBC Advance dispone di 3 mesi dalla data aprono un account per soddisfare i criteri di ammissibilità. clienti HSBC Advance nel quadro del programma Advance Newcomer (per gli immigrati sbarcati, i lavoratori stranieri o nuovi residenti del Canada negli ultimi tre anni) hanno 6 mesi dalla data aprono un account per soddisfare i criteri di ammissibilità. Le spese di transazione si applicano a HSBC Advance MasterCard (visita hsbc. ca per i tassi MasterCard pieni e commissioni). Transazioni e altri a pagamento l'elevato tasso di risparmio del conto e altri servizi bancari non incluso nel HSBC Advance (fare riferimento al servizio Personal oneri Normativa sulla divulgazione a hsbc. caservicecharge). reg MasterCard è un marchio registrato di MasterCard International Incorporated. Utilizzato in applicazione licenza. I cookie sono abilitati Questo sito (tra cui la nostra piattaforma di banking online) utilizza i cookie per monitorare le attività. Per ulteriori informazioni su come i cookie vengono utilizzati in questo sito visitare la sezione dei cookie del nostro codice della Privacy. To opt out of cookies being used on this website click here